杨幂怀双胞胎关于利率互换问题

  通过互换中介,杨幂怀双胞胎AB公司达成利率互换协议。A同意定期向B支付13.55%固定利率以换取libor浮动利率,B同意定期向A支付libor浮动利率以换取13.45%固定利率。13.55%与 13.45%间利差为中介手续费。经互换,A成本变为libor+0.55% B成本变为15.55%

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  B公司:支付Libor+0.55%。如果不互换的话,B要支付Libor+1%

  利率互换主要要搞清楚谁想要什么,实际做的又是什么。为什么叫互换,就是因为自己手里的不是自己真正想要的,所以跟人家换。

  这题里头就是A公司想要用用固定利率借入,这样一来自己可以支付固定的利息。B公司相反。杨幂怀双胞胎

  但实际上,A公司用浮动利率借了钱,需要支付的利息是libor+2%,互换的目的就是让B公司来负担这个浮动的libor(正好是他想要的浮动利率),然后A公司支付固定利率给B公司作为报酬。这样一来,从A的角度来看,他们只需要负责支付固定利率,浮动的风险由B来负责。

  从B的方向看刚好相反。他们借了固定利率的钱,这个固定的利息由A来支付,杨幂怀双胞胎自己负责支付对方的浮动利率。追问A同意定期向B支付13.55%固定利率以换取libor浮动利率,B同意定期向A支付libor浮动利率以换取13.45%固定利率。这句话不是很明白,还有AB公司的成本是不是由对方承担?自己看书,实在没看懂追答“A同意定期向B支付13.55%固定利率以换取libor浮动利率” 意思就是A会定期给B一笔钱,这笔钱是“本金×13.55%”,同时B给A一笔钱,这笔钱是“本金×libor”。这里的本金是双方协商好的一个数。

  “B同意定期向A支付libor浮动利率以换取13.45%固定利率” 这句话只是站在B的角度把上面那句话再说一遍而已。其实是同一件事情两个角度,不是两件事。

  “成本由对方承担” 大约是这个意思,互相帮对方支付利息,但不是完全的。B帮A支付浮动的部分,A支付13.45%做为报酬。

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